پولشویی یک جرم اقتصادی است که همه ما نام آن را شنیده ایم و بارها در اخبار درباره آن خوانده ایم اما شاید ندانیم که این جرم اقتصادی دقیقا چگونه شکل می دهد و چه مجازاتی برای مرتکب آن پیش بینی شده است. در ادامه قصد تعریف جرم پولشویی و مجازات آن را داریم.
مطالعه بیشتر : چه دعاوی ای در تخصص وکیل کیفری است ؟
جرم پولشویی
جرم پولشویی جرمی است که با انجام یک سری اقدامات طوری رخ می دهد که گویی جرمی رخ نداده است و در واقع اینطور به نظر می رسد که اقدامات مجرمانه و نامشروع انجام شده، مشروع و قانونی است . در واقع پولشویی به معنای پولهایی است که مبنع مشخص و واضحی ندارند.
با توجه به اهمیتی که جرم پولشویی دارد قانون گذار برای آن یک قانون جداگانه تعریف و تدوین کرده است تحت عنوان قانون مبارزه با پولشویی.
طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی جرم پولشویی عبارت است از:
- الف- تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از ارتکاب جرایم با علم به منشا مجرمانه آن.
- ب- تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان یا کتمان‌کردن منشا مجرمانه آن با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیرمستقیم از ارتکاب جرم به‌دست آمده یا کمک به مرتکب جرم منشا به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود.
- پ- پنهان یا کتمان‌کردن منشا، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.
همانطور که می بینید در صورتی که هر کدام از اعمال گفته شده در بندهای الف تا پ انجام شود فرد مرتکب جرم پولشویی شده است.
انواع پولشویی:
پولشویی به طور کلی به چهار نوع تقسیم می شود:
- پولشویی درونی: یعنی جرم منشایی که باعث پولشویی است در داخل یک کشور رخ دهد و شستو شو و قانونی جلوه دادن جرم هم در همان کشور انجام شود.
- پولشویی بیرونی: یعنی هم جرم منشا و هم قانونی و مشروع جلوه دادن جرم در خارج از کشور انجام شود.
- پولشویی وارداتی: وقتی است که جرم منشا در کشور دیگری رخ بدهد اما مرحله پنهان و کتمان و طبیعی سازی درآمدهای حاصل از جرم در داخل کشور انجام شود.
- پولشویی صادراتی: وقتی است که جرم منشا در داخل کشور رخ بدهد اما مرحله پنهان و کتمان و طبیعی سازی درآمدهای حاصل از جرم در خارج کشور انجام شود.
مجازات پولشویی چیست؟ آیا پولشویی حکم زندان دارد؟
جرم پولشویی یک جرم پیچیده است و فردی که مرتکب آن می شود را می توان یک انسان باهوش و زیرک دانست که با سواستفاده از هوش خود اقدام به ضربه زدن به پایه های اقتصاد کشور کرده است. در قانون مجازاتی که برای این فرد در نظر گرفته در ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی از این قرار ذکر شده است:
” اصل مال و درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم منشا و جرم پولشویی (و اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن) مرتکبین جرم پولشویی مصادره می‌شود و همچنین چنانچه جمع اموال، درآمد و عواید مذکور تا ده میلیارد (۱۰.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰)ریال باشد به حبس تعزیری درجه پنج و ارقام بیشتر از آن به حبس تعزیری درجه چهار در هر دو مورد علاوه بر مجازات قبل به جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گردیده محکوم می‌شوند.”
طبق این ماده مجازات پولشویی به این ترتیب تعیین خواهد شد:
- اگر عواید و درآمدها از جرم منشا و جرم پولشویی تا ده میلیارد ریال باشد: اصل مال و درآمد حاصل از ارتکاب جرم منشا و جرم پولشویی + حبس تعزیری درجه پنج + جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی قرار گرفته
- اگر این عواید و درآمدها از جرم منشا و جرم پولشویی از ده میلیارد ریال بیشتر باشد: اصل مال و درآمد حاصل از ارتکاب جرم منشا و جرم پولشویی + حبس تعزیری درجه چهار + جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی قرار گرفته
طبق تبصره 4 همین ماده ” در صورتی که جرم پولشویی به صورت سازمان یافته ارتکاب یابد، موجب تشدید در مجازات به میزان یک درجه خواهد بود.”
پولشویی فیشینگ
پولشویی فیشینگ وقتی رخ می دهد که پولی با منبع نامعلوم به حساب فرد دیگری واریز می شود و بعد از فرد خواسته می شود پول را به حساب شخص سومی واریز کند تا به این ترتیب رد و اثر پول گم شود و نتوان آن را شناسایی کرد.
به همین دلیل به افراد توصیه شده است اگر پولی با منبع نامعلوم به حساب آنها واریز شد از طریق بانک اقدام به دریافت شماره حساب واریز کننده نمایند و پول را به همان شماره حساب برگردانند تا جلوی این چرخه بیمار گرفته شود.
پولشویی بانکی
مقدار پولی که در بانکها به طور روزانه جا به جا می شود بسیار زیاد است و اصولا بانکها خود را مسئول اینکه گردشهای حساب را به بررسی کنند نمی دانند از این رو افراد مجرم که قصد جا به جایی پولهای سنگین خود را دارند آن را وارد سیستم بانکی می کنند در حالی که منبع و ویژگی های آن پول مشخص نیست.
وکیل پولشویی
اگر فردی دچار بازی گمراه کننده افراد مرتکب پولشویی شد بهترین و مطمئن ترین راهی که دارد این است که با یک وکیل پولشویی مشورت کند تا او با دانش و تخصص خود درست ترین راهی که برای خروج از این دردسر بزرگ وجود دارد به او ارائه دهد.
گروه وکلای عدل ایرانیان با سابقه درخشان و پرونده های موفق طی سال های اخیر آماده بررسی پرونده های قضایی و مشاوره های تخصصی در حوزه های مختلف حقوقی از جمله دعاوی کیفری می باشد. با اعتماد به وکلای پایه یک دادگستری این مجموعه می توانید از استیفای کامل حقوق قانونی خود اطمینان خاطر داشته باشید.
مطالب مرتبط:
ضرب و جرح چیست و چه مجازاتی برای آن تعریف شده است؟
رابطه نامشروع و مجازات آن در قوانین
