طرح پانزی چیست؟ | کلاهبرداری پانزی | طرح هرمی

همه چیز درباره کلاهبرداری پانزی

با در نظر داشتن انواع روش‌های کلاهبرداری جدید، حفاظت از اموال در بازارهای مالی موضوع بسیار مهمی است. امروزه طرح‌های کلاهبرداری پانزی و کلاهبرداری نتورک، جزو رایج ترین روش‌های کلاهبرداری محسوب می‌شوند. لذا تفاوتی ندارد که شما در کدام یک از بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کرده‌اید، اگر موارد امنیتی مورد نیاز را اتخاذ نکنید، اموال شما همواره در خطر خواهد بود. در این مواقع دریافت مشاوره از یک وکیل کیفری متخصص در این زمینه می‌تواند راهگشا باشد.

به دلیل اهمیت آشنایی با جرایم کیفری در مقاله پیش رو قصد داریمتا  ضمن معرفی طرح‌های کلاهبرداری پانزی و روش‌های تحقق آن، به کلیه سوالات شما در اینباره پاسخ دهیم.

طرح پانزی چیست؟

در تعریف طرح پانزی می‌توان گفت، کلاهبرداری پانزی نوعی سرمایه‌گذاری با وعده‌ بازگشت سرمایه زیاد و سود بسیار برای سرمایه‌گذاران اولیه است. که در واقع یک کلاهبرداری نوین به شمار می‌آید که سرمایه گذاران را با وعده سودهای کلان فریب می‌دهد.

به طور معمول در این نوع از کلاهبرداری، سود سرمایه‌گذاران اولیه با سرمایه نسل دوم پرداخت شده و با این روش، اعتماد افراد جلب خواهد شد. این روند تا زمانی ادامه پیدا می‌کند تا طراحان اولیه پروژه قادر نباشند به نسل‌های آخری که به پروژه وارد شده‌اند، سودی بپردازند. در این مواقع دیگر زنجیره کلاهبرداری به انتهای خود رسیده و پرونده پروژه بسته خواهد شد.

در چنین مواقعی بهترین فرصت برای اسکمرها این است تا با هر مقدار سودی که حاصل کرده اند، ناپدید شوند.

مساله حائز اهمیتی که باعث جذب سرمایه‌گذار به طرح های پانزی می‌شود، رعایت موارد قانونی‌ در آن است. همین موضوع سرمایه‌گذاران را متقاعد می‌کند که سود دریافتی آن‌ها به روش یک سرمایه‌گذاری قانونی است و ریسکی در این کار وجود ندارد. به همین ترتیب در تلاش است تا با دریافت سود منظم در نخستین ماه ها، اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران را جلب نمایند. در این مواقع سرمایه‌گذار ترغیب می‌شود تا پول بیشتری را به پروژه تزریق کند. خود این شخص نیز می‌تواند یک تبلیغ‌کننده بسیار عالی و قابل‌اعتماد باشد تا سرمایه‌گذاران دیگری نیز به پروژه جذب کند.

آیا کلاهبرداری پانزی با ارزهای دیجیتال در ارتباط است؟

یکی از روش‌های کلاهبرداران برای قانونی جلوه دادن پروژه خود، ارتباط دادن آن‌ها با گروه‌ها، سازمان‌ها و پروژه‌های دارای اعتبار و خوشنام است. پشتوانه قوی و سابقه درخشان رمز ارزهای برتر بازار و اعتبار و سودآوری بالای آن‌ها بر هیچ‌کسی پوشیده نیست، لذا کلاهبرداران از اعتبار آن‌ها به نفع خود استفاده کرده و پروژه را قانونی و سودآور جلوه می‌دهند.

در نظر داشته باشید ارائه یک ارز دیجیتال بدون پشتوانه یکی از راه‌های کلاهبرداری جدید است. لذا با دسترسی به پلتفرم‌هایی همچون اتریوم و کاردانو، به آسانی می‌توان رمز ارزی جدید در قالب یک توکن ایجاد نمود. پس از آن به خریداران وعده آینده روشن و سودآوری بالای این توکن داده خواهد شد، با وجود اینکه پروژه و برنامه مشخصی درباره آن وجود ندارد.

توکن طرح پانزی یا هرمی به جای متعلق بودن به سیستمی عملیاتی و کاربردی، در عمل هیچ سود و استفاده‌ای ندارد. به همین خاطر پروژه درآمدی کسب نخواهد کرد. لذا، در این نوع از جرایم اینترنتی سود سرمایه‌گذاران و خریداران اولیه توکن، فقط در گرو ورود اعضای جدید و خرید توکن بوسیله آن‌ها است.

طرح‌های کلاهبرداری پانزی چه ویژگی هایی دارد؟

امکان دارد در مرحله اولیه تشخیص پانزی بودن یک طرح دشوار باشد. اما به طور کلی بسیاری از پروژه های پانزی دارای ویژگی  مشترکی هستند که می‌توانند به عنوان یک هشدار عمل کنند. این موارد در لیست زیر آورده شده است.

وعده‌ نرخ بازگشت سرمایه زیاد و بدون ریسک

به طور کلی همه روش های سرمایه گذاری دارای ریسک و خطر می‌باشند. به طوریکه هرچقدر امکان سودآوری یک طرح بیشتر شود، دارای ریسک بالاتری نیز خواهد بود. لذا زمانی که طرحی را به شما معرفی می‌کنند که ضمانت سود بالا و بدون ریسکی دارد حتماً به آن شک کنید.

سوددهی مداوم و زیاد

طرح های سرمایه‌گذاری درست و اصولی، در هر زمینه و بازاری دارای فراز و فرودهای مختلفی است. بنابراین می‌‌توان گفت که غیرممکن است وارد یک سرمایه‌گذاری شوید و که همواره روند صعودی دارد. لذا هروقت مطمئن شدید، یک پروژه بدون در نظر داشتن شرایط بازار، به‌صورت مداوم روند رو به رشدی دارد، در سرمایه‌گذاری در آن تردید کنید.

پروژه‌های غیررسمی و ثبت نشده

قانونی بودن و ثبت شدن یک طرح می‌تواند اطمینان قابل قبولی به سرمایه گذاران بدهد. لذا چنانچه گردانندگان یک پروژه خود را معرفی نکردند و از هویت جعلی استفاده نمودند، به پروژه شک کنید.

نکته حائز اهمیت اینکه یکی از مواردی که سبب شده افراد بیت کوین و رمزارزها را یک طرح پانزی در نظر بگیرند، همین عدم تشخیص ایجاد کننده اصلی آن هاست.

معرفی استراتژی‌های سخت و غیرقابل‌فهم

به طورکلی هر طرحی که دنبال سرمایه‌گذار است، می بایست دارای هدف روشن و مشخصی باشد. با وجود اینکه بیت کوین سازندگان و گردانندگان مجهول الهویتی دارد، اما هدف مشخصی دارد که ماهیت این فناوری و برنامه‌‌هایی که دارد را توجیه و مشخص کرده است. لذا در صورتیکه طرح یک پروژه‌ی رمز ارز یا همان وایت پیپر را خواندید و اهداف طراحان آن را متوجه نشدید، از قبول آن خودداری کنید.

دشوار بودن نقد کردن سرمایه

نقد‌شوندگی سرمایه‌گذاری نکته بسیار حائز اهمیتی است. به همین ترتیب یک پروژه سرمایه‌گذاری به اندازه ای که نقدشوندگی بالایی داشته باشد، دارای اعتبار بیشتری نیز خواهد بود. به همین ترتیب در پروژه‌ های معتبر، شما نباید برای نقد کردن سرمایه خود دچار مشکلی شوید.

نتیجه گیری

همانطور که در مقاله کلاهبرداری پانزی توضیح داده شد، طرح پانزی و هرمی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری محسوب می شوند که امروزه به فضای رمز ارزها و بلاک چین نیز وارد شده اند.

به طور کلی، در یک الگوی کلاهبرداری پانزی سود سرمایه‌گذاران اولیه با سرمایه دریافتی از سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت می‌شود. به همین ترتیب هیچ کار مفیدی با دریافت پول به دست آمده حاصل نشده است و وعده‌هایی که برگزارکننده درباره پروژه خود و روش‌های کار با سرمایه مردم داده است، همه دروغ و برای فریب آنها بوده است.  به همین ترتیب با وجود اینکه سرمایه‌گذاران اولیه قسمتی و یا حتی کل سرمایه را به همراه سود دریافت می‌کنند، اما آخرین نفرات، تمام پولشان را از دست خواهند داد. از این نظر، با طرح های هرمی شباهت دارند.

گروه وکلای عدل ایرانیان نیز آماده است تا در صورت گرفتار شدن افراد در کلاهبرداری پانزی، به سرمایه گذاران مشاوره داده و تا احقاق کامل حقوق آنها را همراهی نماید.

 

اگر شما در شهر تهران زندگی می‌کنید می‌توانید با شماره 47783-021 تماس گرفته تا مشاورین ما به صورت رایگان به شما در مورد دعاوی کیفری مشاوره دهند و یا با مراجعه به صفحه مشاوره حقوقی درخواست مشاوره حقوقی آنلاین یا مشاوره حقوقی حضوری نمایید.