شکایت از صرافی ارز دیجیتال

کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال

ارز دیجیتال شکل خاصی از پول دیجیتال می­ باشد که بر مبنای علم رمزنگاری ایجاد گردیده است. شما می ­توانید به صورت مستقیم و بدون دخالت واسطه از طریق اینترنت اقدام به ارسال ارزهای دیجیتال به شخص دیگری نمایید. بنابراین جهت ارسال ارزهای دیجیتال نیازی به افتتاح حساب بانکی، خدمات بانکی و یا هر نهاد واسطه دیگری ندارید. در واقع ارزهای دیجیتال نظیر دلار و ریال پول­هایی هستند که با ساز و کارهای مختلفی ایجاد و توزیع می ­گردند. به طور معمول قیمت ارزهای دیجیتال بر مبنای عرضه و تقاضایی که در صرافی‌های رمز ارز وجود دارد تعیین می­ گردد.

منظور از صرافی‌ ارز دیجیتال چیست؟

تبدیل پول و انتقال پول داخل و خارج کشور از وظایف عمده صرافی ­ها محسوب می­ شود. در واقع در صرافی­ ها واحد پول کشوری به کشور دیگر به نرخ روز تبدیل می­ گردد. صرافی ­ها تابع قوانین و مقررات بانک مرکزی هستند و جهت شروع به کار به مجوز بانک مرکزی نیاز دارند. بنابراین خرید و فروش سکه و طلا همچنین مبادله پول کاغذی مانند تبدیل ریال به دلار از جمله وظایف صرافی ­ها محسوب می ­شوند. مشتریان می ­توانند از طریق صرافی ارز دیجیتال، ارز دیجیتال خود را در ازای ارزهای فیات و یا بصورت جفت ارز (برای مثال بیت­کوین با اتریوم) خرید و فروش نمایند.

صرافی­ های مذکور معمولا به دو صورت آنلاین و فیزیکی کار می ­کنند. لازم به ذکر است که خرید و فروش رمز ارز بوسیله صرافان و سایت­ های غیرمجاز، قانونی نبوده و چنانچه قصد خرید و یا فروش ارز دیجیتال دارید از طریق صرافی هایی که دارای مجوز از بانک مرکزی هستند اقدام نمایید. صرافی نیز لازم است تا به مشتری در مقابل خرید و فروش ارز دیجیتال فاکتور دهد در غیر این صورت مشتری حق شکایت خواهد داشت.

روش کار صرافی ارزدیجیتال

در صرافی ­های ارز دیجیتال معمولا نرخ و قیمت یک ارزدیجیتال با در نظر گرفتن عرضه و تقاضا مشخص می­ گردد. بدین ترتیب که هرچه میزان تقاضا بیشتر باشد، قیمت ارزدیجیتال هم افزایش پیدا می­ کند و بالعکس. البته عواملی دیگری نظیر نوسانات بازار نیز می­ توانند تأثیرگذار باشند. صرافی های ارزدیجیتال می ­توانند علاوه بر سایت و انجام معاملات بصورت غیرحضوری و آنلاین، جهت خرید و فروش حضوری با مشتریان خود جایگاه ویژه ای معرفی نمایند؛ اما روش برخط رایج­ترین روشی محسوب می­ شود که صرافی­ ها از آن استفاده می­ کنند.

تعداد زیادی از صرافی ­های ارزدیجیتال فقط سفارشات خرید و فروش را بهم می­ رسانند و بصورت واسطه بین فروشندگان و خریدارها عمل می نمایند و بدین ترتیب از معامله بین آن­ها سود دریافت می­ کنند. صرافی ­های مذکور برای ارزهایی که از آن در سایت خود پشتیبانی می­ نمایند ک­یف پول هایی را در نظر گرفته تا بدین ترتیب کاربران بتوانند برای معامله ارزهای دیجیتال خود را وارد صرافی نموده و یا درصورت لزوم جهت معاملات بعدی ذخیره نمایند.

در نوعی دیگر از صرافی­ های ارز دیجیتال برای کاربران این امکان وجود دارد تا بصورت مستقیم با خود مالکان صرافی معامله نمایند. معمولا صرافی های مذکور به کاربرانی که در منطقه و یا محل خاصی فعال می ­باشند خدمات ارائه می ­کنند.

انواع صرافی ارز دیجیتال

درحال حاضر دو نوع صرافی داریم که عبارتند از:

1. صرافی­ های متمرکز: صرافی­ ای است که در آن معاملات توسط یک شخص کنترل و تأیید می ­شود، کلیه اشخاصی که در صرافی مذکور فعالیت می ­نمایند در واقع به این شخص اعتماد دارند. صرافی متمرکز دارای مزایا و معایبی به شرح زیر است:
   مزایا: سهولت استفاده، اعتماد به صرافی و نقدینگی بالا.
   معایب: نیاز به احراز هویت اکثر صرافی ­های متمرکز، چنانچه صرافی هک شود دارایی شما از بین خواهد رفت، شرکت توسعه دهنده صرافی معاملات و …را کنترل می­ نماید.
2. صرافی ­های غیرمتمرکز: برخلاف صرافی ­های متمرکز این نوع صرافی توسط فرد و یا ارگانی اداره نمی ­گردد و هیچ شخصی بر روی تراکنش ها و خرید و فروش ­ها مدیریت ندارد. در واقع در این از صرافی به طور مستقیم کاربر با خود کاربر در ارتباط است. در صرافی مذکور فقط با متصل نمودن کیف ­پولتان به حساب صرافی می ­توانید معاملاتتان را شروع نمایید. مزایا و معایب این نوع از صرافی­ها به شرح زیر است:
   مزایا: عدم نیاز به احراز هویت در اکثر صرافی­ های غیرمتمرکز، با کاربر مستقیما خرید و فروش می ­نمایید، توسط صرافی کنترل نمی ­شوید و هیچگونه اطلاعات اضافی­ای نمی ­دهید.
   معایب: از آنجا که اکثر صرافی ­های غیرمتمرکز رابط کاربری سختی دارند این موضوع سبب می ­گردد تا کاربران مبتدی نتوانند با آن­ها کار نمایند.

صرافی ­های ارزدیجیتال خودگردان

صرافی­ های ارزدیجیتال می­ توانند توسط نهادهای دولتی و یا بصورت خودگردان کنترل گردند. بنابراین هرچند که صرافی ­ها نیاز به اجازه بانک برای آغاز فعالیت دارند، اما می­ توانند بصورت کاملا خودگردان نیز اداره گردند. بنابراین از آنجا که صرافی­ های خودگردان بصورت مستقل عمل می ­نمایند می­ توانید تغییرات زیادی را در قیمت ارزهای آن­ها مشاهده نمایید. در ایران صرافی ­های ارزدیجیتال بصورت استارت آپ فعالیت می ­نمایند و قوانین روشن و مدونی برای فعالیت آن­ها به جهت نوپا بودن این حوزه تعیین نگردیده است.

قانونی بودن راه ­اندازی ارز دیجیتال در ایران

درحال حاضر باتوجه به اینکه قوانین روشنی درخصوص ارز دیجیتال در ایران وجود ندارد جهت راه ­اندازی صرافی ارزدیجیتال تردیدهای زیادی وجود دارد. لازم به ذکر است که بانک مرکزی درخصوص سیاست­ های خود درقبال صرافی­ های ارزدیجیتال پیش­نویسی را ارائه نموده است. در پیش­نویس مذکور قوانینی درخصوص کلیه نهادهایی که در حیطه عرضه اولیه سکه، صرافی­ های رمزارز و سامانه­ های مرتبط، کیف پول رمزارز و استخراج اشاره گردیده است. برخی از این سیاست ­ها عبارتند از:

• درخصوص تأیید اصالت رمز ارزها بانک مرکزی هیچگونه تضمینی ارائه نمی ­دهد و ثبات قیمت این ارزها نیز مکانیزمی اعمال نخواهدکرد.
• خطر و ریسک ­های ناشی از سرمایه گذار در حیطه ارزهای دیجیتال بصورت کلی متوجه سرمایه ­گذار می­ گردد.
• مسئولیت تضمین امنیت و درستی عملکرد پلتفرم صرافی­ های ارزدیجیتال به عهده مالکان صرافی ارزدیجیتال می ­باشد.
• لازم است که قوانین مبارزه با پولشویی و شناسایی مشتریان (KYC) توسط صرافی­ های آنلاین رعایت گردند.
• با تأیید هویت فرد، خرید و فروش رمز ارزها امکانپذیر خواهد بود.
• سقف تبدیل ریال به رمز ارزها و بالعکس باید تابع قوانین و مقررات عمومی ارز کشوری باشد.

• صرافی‌هایی که دارای مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران هستند پس از محرز شدن شرایطی که توسط بانک مرکزی اعلام می‌گردد، مجاز به ارائه خدمات صرافی ارز دیجیتال می‌باشند.
• بانک مرکزی در زمان مقتضی امکان اعطای مجوزهای جدید صرافی ارزدیجیتال را بررسی می ­نماید و متعاقبا نتایج را به عموم اعلام می نماید.
• بانک مرکزی فهرست رمزارزهای قابل مبادله در صرافی های ارزدیجیتال را تعیین و در بازه­ های سه ماه به صرافی­ های ارزدیجیتال ابلاغ می نماید.
• صرافی­ های ارزدیجیتال مکلف هستند تا اطلاعات مربوط به خرید و فروش، مشتریان و منشأ و دلایل معاملات را ثبت نموده و درصورت درخواست در اختیار بانک مرکزی قرار دهند.

روش شکایت از صرافی

شما جهت شکایت و اعتراض از صرافی، بنا به هر دلیلی می ­توانید به  سامانه ارتباط مردمی بانک مرکزی رجوع و جهت ثبت اعتراض و شکایتتان از صرافی اقدام نمایید. نظارتی که توسط بانک مرکزی صورت می ­گیرد بصورت غیرمستقیم در مقابل کانون صرافان نظارت مستقیمی بر صرافان دارد. همچنین شما می­ توانید دادخواست خود را در این خصوص به دادگاه نیز تقدیم نمایید.

شکایت از صرافی ارز دیجیتال

چنانچه در مقابل وجهی که به صرافی پرداخت نموده ­اید، صرافی ارز دیجیتالی را که می­خواهید نپردازد، از طریق ارائه دادخواست به دادگاه اقدام به طرح شکایت کیفری نمایید. همچنین برای آنچه که مورد معامله واقع شده از طریق دادگاه الزام صرافی را درخواست نمایید.

وکیل ارز دیجیتال

جهت شکایت از طریق دادگاه نخست باید از طریق دفاتر خدمات قضایی اقدام نمایید. هدف دفاتر مذکور شفاف سازی فرآیندهای رسیدگی، افزایش کارآمدی نظام قوه قضایی کشور و صرفه جویی گروه های هدف می باشد. جهت یافتن آدرس کلیه دفاتر خدمات الکترونیک قضایی به وبسایت مرجع حقوقی ایران مراجعه نمایید. این دفاتر در سامانه ثنا حسابی می ­سازند تا بدین ترتیب امکان پیگیری و اطلاع از ابلاغیه­ ها فراهم شود.

 از آنجا که ارزهای دیجیتال دارای پیچیدگی ­هایی هستند بنابراین توصیه می­ شود قبل از هر اقدامی از وکیل متخصص ارز دیجیتال که در این زمینه دارای تجربه عملی و دانش لازم هستند کمک بگیرید. درصورتیکه مشکلی در این زمینه داشتید و یا اینکه درخصوص ارز دیجیتال نیازمند راهنمایی هستید با ما در تماس باشید تا وکلای متخصص ارز دیجیتال گروه وکلای عدل ایرانیان شما را راهنمایی نمایند.

شکایت از صرافی ارز دیجیتال

شاکی جهت طرح شکایت از دو راه می ­تواند اقدام نماید. دادخواست حقوقی و شکواییه.

دادخواست حقوقی

دادخواست حقوقی به دو شاخه الزام به انجام تعهد و استرداد وجه تقسیم می ­گردد. الزام به انجام تعهد بدین ترتیب است که برای مثال چنانچه به میزان 100 میلیون تومان بیت کوین خریده باشید ولی صرافی بیت کوین را به کیف پول نریخته باشد می ­توانید با ارائه دادخواست حقوقی الزام صرافی را جهت انجام تعهد و پرداخت بیت کوین درخواست نمایید. درخصوص استرداد وجه نیز صرافی ملزم به پس دادن پولی که از خریدار بیت کوین دریافت نموده می ­شود.

شکایت از صرافی از طریق شکواییه

زمانی که برای شما روشن گردد هدف از معامله ارز دیجیتال فریب شما و بدین ترتیب گرفتن پولتان بوده می­ توانید تحت عنوان کلاهبرداری اقدام به طرح شکایت در دادگاه نمایید. در این مورد صرافی از همان ابتدا قصد این را نداشته که به تعهداتش عمل نماید و قصدش این بوده تا با استفاده از سوء استفاده و تبلیغات بعضا گسترده و به صورت نامشروع تحصیل مال نماید، در چنین مواردی بهترین اقدام طرح شکایت کیفری است. دراین خصوص و با توجه به پیچیدگی ­های موضوع حضور وکیل متخصص ارزهای دیجیتال می ­تواند بسیار کمک کننده و راه­گشا باشد.

طرح شکایت از صرافی به بانک مرکزی

با ورود به سایت و سامانه بانک مرکزی در قسمت ثبت شکایت و درخواست می ­توانید اقدام به طرح شکایتتان نمایید. پس از ثبت شکایت این امکان برایتان وجود دارد که با اخذ کد رهگیری درخصوص روند رسیدگی و پیگیری آن اطلاع کسب نمایید.

طرح شکایت از صرافی به دادگاه و کانون صرافان

شما می­توانید با مراجعه به کانون صرافان و با ارائه شواهد و مستندات خود جهت شکایت از صرافی اقدام نمایید. برای شما این امکان وجود دارد که جهت شکایت از صرافی بطور همزمان از طریق کانون صرافان و بانک مرکزی اقدام نمایید. بعد از انجام رسیدگی­ های لازم توسط کانون صرفان ظرف مدت دو هفته نتایج به فرد اطلاع داده می ­شود. همچنین شما می­ توانید با مراجعه به دادگستری جهت طرح شکایت از صرافی اقدام نمایید.

طرح شکایت از صرافی در سازمان تعزیرات

از طریق سازمان تعزیرات حکومتی که زیرمجموعه وزارت دادگستری است نیز امکان طرح شکایت از صرافی وجود دارد. به طور کلی سازمان تعزیرات حکومتی به مواردی نظیر عرضه خارج از شبکه، احتکار، عدم عرضه کالا، اجرا نکردن قوانین قیمت­ گذاری و … رسیدگی می ­نماید. شما می­ توانید جهت طرح شکایت از طریق سازمان تعزیرات حکومتی بصورت حضوری، آنلاین و با ورود به سامانه شکایت و همچنین از طریق تماس تلفنی اقدم نمایید.

هزینه شکایت از صرافی ارز دیجیتال

بسته به اینکه در کدام مرجع صلاحیت­دار اقدام به طرح شکایت نمایید، هزینه رسیدگی متفاوت است. درصورتیکه تمایل به اطلاع از میزان هزینه ­ها دارید با شماره 02147783 تماس بگیرید تا اطلاعات تکمیلی را به صورت رایگان دریافت نمایید.

نکات تکمیلی

• توصیه می­ شود قبل از انجام هرگونه معامله ارزهای خارجی و حوالجات نخست از قانونی بودن صرافی­ای که قصد مراجعه به آن را دارید اطمینان کسب نمایید.
• قبل از مراجعه به صرافی از قیمت ارز مدنظرتان اطلاع دقیق کسب نمایید.
• از مسئولین صرافی درخواست نمایید تا بر تابلوهایشان قیمت روز را به نمایش بگذارند.
• چنانچه قصد خرید و فروش مبالغ زیادی را دارید به شعبی که بانک مرکزی معرفی نموده مراجعه کنید.
• هر معامله و تبادلی که در صرافی انجام می­ دهید، رسید معتبر اخذ نمایید.
• از جمله طرقی که جهت افزایش امنیت صرافی وجود دارند عبارتند از: فعالسازی قابلیت­ های امنیتی، حفاظت از اطلاعات محرمانه، انتخاب گذرواژ­های مناسب.

نتیجه ­گیری

ممکن است برخی از صرافی­ ها بصورت غیرقانونی عمل نمایند و جهت رسیدن به سود بیشتر اقدام به فعالیت غیرمجاز و تخلف نمایند. توصیه می شود، پیش از آنکه به صرافی ­ای اعتماد و اقدام به خریداری رمز ارز نمایید نسبت به استعلام صرافی ­های مجاز ارز دیجیتال اقدام نمایید. چنانچه صرافی به ازای وجهی که دریافت می ­نماید، بیت کوین و یا هرگونه ارز دیجیتال دیگری را نپردازد، می ­توانید جهت ارائه دادخواست اقدام نمایید. شما می­ توانید از طریق ارائه دادخواست حقوقی و یا شکواییه از صرافی مدنظر اقدام به شکایت کنید.

جهت شکایت کلاهبرداری بهتر است از تراکنش‌های بانکی و حسب مورد کیف پول خود را پرینت بگیرید. اینکه شما چه چیزی را از دادگاه می­ خواهید و چگونه در دادخواست مطرح گردد حائز اهمیت است. از آنجا که موضوع ارزهای دیجیتال موضوعی تازه محسوب می­ شود و هر کسی اطلاعات کاملی در این زمینه ندارد قطعا مشورت با شخصی که در این حوزه اطلاعات لازم را دارد می تواند بسیار مفید باشد. بنابراین وکیلی که ارزهای دیجیتال را می شناسد و با قوانین آن شناخت دارد به طور حتم می تواند به شما کمک کند.